Пайлық қорлар - бұл кәсіби мамандар басқаратын облигациялар, акциялар және басқа инвестициялар портфелі. Инвестициялық қорларды қаржыландыру өз бетінше алуға болатын инвестицияларға қарағанда кеңірек ауқымды инвестицияларға қол жеткізу үшін өз ресурстарын біріктіруге дайын адамдардан келеді. Іс жүзінде бұл мүдделі тұлғалардың сол пайлық қорларға тиесілі инвестициялардың бір бөлігін білдіретін пайлық қорлардағы акцияларды сатып алуын білдіреді. Жеке адамдар не істеп жатқанын білетін болса, бұл инвестициялық құрал күшті инвестициялау құралы бола алады.
Инвестициялық мақсатыңызды анықтаңыз
Егер сіз өзара қорларға қызығушылық танытсаңыз, инвестициялық қор инвестициясынан не қалайтыныңызды анықтаудан бастаңыз. Бір адам өзінің ағымдағы кірісін арттырғысы келсе, басқа біреу ұзақ мерзімді перспективада инвестициясының құнын барынша арттырғысы келуі мүмкін. Сол сияқты, жоғары білім сияқты болашақ шығындарды қаржыландыру үшін инвестиция салатын адамдар көп. Инвестициялық қор инвестициясының мақсаты инвестициялық портфолионың мақсатымен бірдей емес екенін есте сақтаңыз.
Warchi / Getty Images
Тәуекелге төзімділікті анықтаңыз
Сіз өзара қорларға немесе инвестицияның басқа түріне инвестициялайсыз ба, сіз кіріс пен тәуекел арасындағы ымырасыздықты күте аласыз. Табыс – инвесторлар инвестициядан күтетін нәрсе, ал тәуекел – инвесторлар күткендей кірістің болмауы мүмкіндігі. Егер сіз өзара қорларға сабырлы, сенімді түрде инвестиция салғыңыз келсе, сізге сәйкес келетін кіріс пен тәуекелдің үйлесімін табыңыз. Әйтпесе, табысқа инвестициялау үшін жақсы ой-пікір емес, инвестициялық қорды инвестициялаудан қорқуыңыз немесе ренжітуіңіз мүмкін.
xbox сериясының контроллері зарядтағыш
aluxum / Getty Images
Инвестициялық көкжиегіңізді анықтаңыз
Сіздің инвестициялық көкжиегіңіз - бұл сіздің инвестицияңызды ұстап тұруды күтетін уақыт кезеңі. Бұл пайлық қорларға инвестициялауды таңдаған кезде кең ауқымды салдарға әкелуі мүмкін. Мысалы, егер сізде қысқа инвестиция көкжиегі болса, пайлық қорлардың сату төлемдері бар екенін есте сақтауыңыз керек, сіз есептеулеріңізді есепке алуыңыз керек. Сол сияқты, егер сізде қысқа инвестиция көкжиегі болса, сізде жұмыс істеу үшін қол жетімді қаражат азырақ болады. Бұл сіздің инвестициялау арқылы қол жеткізе алатын және қол жеткізе алмайтын нәрселерге қатаң шектеуді білдіреді. Жалпы айтқанда, егер сіз инвестициялық қорды инвестициялауда табысқа жетуді қаласаңыз, сізде кемінде бес жыл инвестициялық көкжиек болуы керек.
Marchmeena29 / Getty Images
Өзіңіздің инвестициялық қорыңызда көргіңіз келетін инвестиция түрін анықтаңыз
Осы сәтте сіз өзіңіздің инвестициялық қорыңызда қандай инвестицияларды көргіңіз келетіні туралы жалпы түсінікке ие болуыңыз керек. Мысалы, егер сіз тәуекелге төзімділіктің әділ мөлшерімен, сондай-ақ ұзақ инвестициялық көкжиегі бар адам болсаңыз, сізді инвестициялардың басқа түрлерімен салыстырғанда акциялардың жоғары пайызы бар ұзақ мерзімді капиталды бағалау қорына қызығушылық танытуыңыз мүмкін. Керісінше, егер сіз мүмкіндігінше жылдам кіріс алғыңыз келсе, айқын таңдау - корпоративтік және мемлекеттік облигацияларға толы кіріс қоры.
mrgao / Getty Images
жұлынған бұранданы қалай алуға болады
Өзара қордың күтілетін кірісін қарастырыңыз
Инвесторлардың инвестициялық пай қорының қайтарымы ең маңызды факторлардың бірі болып табылады. Жалпы алғанда, адамдар өзара қордың қайтарымы қандай болатыны туралы оның өткендегі кірістеріне қарап жалпы түсінік алады. Дегенмен, бұл кірістің қандай болатынына кепілдік берілген саннан гөрі шамамен болжамды беретінін есте ұстаған жөн. Экономикадағы ауытқуларды тым болжау мүмкін емес.
Marchmeena29 / Getty Images
Өзара қордың күтілетін құнын қарастырыңыз
Инвестициялық қордың күтілетін құнын анықтау әлдеқайда оңай, өйткені ол оның маркетингтік ақпаратына қосылуы керек. Дегенмен, бар үлестік қорлардың ауқымы көбінесе бұл процесті қиындатады; инвестициялық пай қорының инвесторларынан ақы алудың әртүрлі жолдары бар. Мысалы, алдын ала жүктелген қорлар да, кері жүктелген қорлар да инвестицияның белгіленген пайызын алады. Айырмашылығы мынада, біріншісі бастапқы инвестицияның белгіленген пайызын алады; екіншісі инвестор акцияларды сатқан кезде кірістің белгіленген пайызын алады. Инвестициялық қорлардың көпшілігі 3-6 пайызды құрайды, бірақ кейбіреулері әлдеқайда жоғары. Жүктемесіз қорлар да бар, бірақ оларда жоғары әкімшілік төлем, сондай-ақ белгіленген пайыздық төлемнің жоқтығын толтыру үшін басқа төлемдер болады.
кішкентай алхимия мысық
FatCamera / Getty Images
Өзара қордың көлемін қарастырыңыз
Көп жағдайда өзара қордың мөлшері тым көп алаңдатпауы керек. Дегенмен, олардың менеджерлері оларды тиімді және тиімді басқару үшін күресетіні соншалықты үлкен инвестициялық қорлардың мысалдары болды. Бұдан басқа, инвестициялық пай қорының мөлшері оның менеджерлерінің стратегияларына әсер етуі мүмкін, бұл алдыңғы инвестициялау тәсілін таңдаған пай қоры инвесторларын алшақтатуы мүмкін.
ұгурхан / Getty Images
Күтілетін қайтарым туралы сақ болыңыз
Алдыңғы кірістерге тым көп сенім артудан сақ болыңыз; бұрын шындық болған нәрсе болашақта солай болып қалмауы мүмкін. Зерттеулер көптеген менеджерлердің жыл сайын тұрақты кірісті қамтамасыз ете алмайтынын көрсетеді. Әрине, бұл көптеген инвестицияларға тән тәуекелді ескере отырып, таңқаларлық емес. Нәтижесінде, сіз инвестициялық қорды инвестициялауды қаламауыңыз мүмкін, себебі ол біраз уақыттан бері жоғары кіріске ие болды. Инвестициялар әлеміндегі құлдырау жиі көтерілуден кейін болады.
90-шы жылдардағы гранж костюмдерінің идеялары
RichVintage / Getty Images
Өзектіліктің басқа факторларын қараңыз
Инвестициялық қор қалай жұмыс істейтіні туралы жақсы түсінік алу үшін өткен кірістерден басқа маңызды факторларды қарастырған жөн. Мысалы, инвестициялық қорды басқаратын адамдарды зерттеңіз; олардың кәсіби деңгейін, сондай-ақ олардың өнімділігіне әсер ететін басқа факторларды өлшеңіз. Сол сияқты, басқару шығындарының коэффициенті сияқты ақпараттық коэффициенттерді және өлшемдерді қараңыз. Бұл пай қорының шығындарын жабуға жұмсалатын инвестициясының пайызы. Мұндай өлшемдер не болып жатқанын жақсырақ түсінуге көмектеседі. Бір мысал: басқару шығындарының жоғары коэффициенті сізге және басқа инвестициялық қор инвесторларына төмен кірісті білдіреді.
jariyawat thinsandee / Getty Images
Өзара қор стратегияларын тексеріңіз
Табысты инвестициялық қор инвесторы болу үшін сенімді әдіс жоқ. Дегенмен, кейбір стратегиялар уақыт өте танымал болды және оларды тексеруге тұрарлық. Біреуі - қарқынды инвестициялау немесе бар трендтерден пайда алу ниетімен инвестициялау. Бақытымызға орай, инвестициялық қорларды инвестициялау импульсті инвестицияны таңдау критерийлерінің бірі ретінде серпінді атап өткен менеджермен бірін таңдау сияқты қарапайым. Тағы бір мысал - қарама-қайшы инвестиция. Бұл нарықтың шектен шығуға бейімділігіне байланысты бар үрдістерге қарсы шығуды талап етеді. Сіз қарама-қарсы инвестициялауды не қарама-қайшы стильдегі қорларды таңдау арқылы немесе сіз бағаланбаған секторларға маманданған қорларды таңдау арқылы жасай аласыз.
kate_sept2004 / Getty Images